Varför måste banken ställa frågor
Banken måste ställa frågor om syftet med transaktionen och kundens bakgrund för att upprätthålla en hög grad av kundkännedom, bedöma riskprofilen och förhindra eventuell penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Att kräva detaljer om syftet med en transaktion och kundens bakgrund är en viktig del av bankens ansvar för att förhindra olagliga aktiviteter såsom penningtvätt och finansiering av terrorism.
Genom att samla in sådana uppgifter kan banken bedöma risken för att dessa aktiviteter kan ske och därigenom förhindra dem. Detta återspeglar bankens åtagande för att främja en sund och ansvarsfull finansiell miljö för både sina kunder och samhället som helhet.
Syftet med transaktionen
Att förstå syftet med en transaktion är avgörande för att bedöma eventuella risker och säkerställa att den är i linje med kundens etablerade transaktionsmönster och riskprofil. Genom att förstå syftet med varje transaktion kan bankerna och finansiella institutioner effektivt bedöma om det finns någon misstänkt aktivitet eller oegentligheter. Förståelsen av transaktionsändamål är också centralt för att skapa en komplett bild av kundens beteende och upptäcka eventuella avvikelser från det vanliga mönstret. Vidare kan en noggrann analys av transaktionsändamål ge insikter som är värdefulla för att ytterligare stärka kundens riskprofil och förbättra kundvården.
Ny bankkunder
Vid etablering av en ny kundrelation måste banken samla in nödvändig information och verifiera kundens identitet enligt gällande lagar, för att säkerställa adekvat kundkännedom och förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism.